Consulenza Creditizia

La consulenza creditizia è un servizio dedicato a chi desidera affrontare con maggiore consapevolezza le proprie scelte finanziarie e comprendere quale soluzione di finanziamento sia maggiormente coerente con le proprie esigenze.

Attraverso un'analisi personalizzata della situazione economica e degli obiettivi del cliente, il servizio offre un supporto qualificato nella comprensione delle principali forme di credito, favorendo decisioni informate, sostenibili e orientate al benessere finanziario.

La consulenza può riguardare mutui, prestiti personali, cessione del quinto e consolidamento debiti, con particolare attenzione alla sostenibilità dell'impegno economico e alla pianificazione delle proprie risorse nel tempo.

Cosa include

Un'analisi preliminare della situazione economica e finanziaria del cliente, finalizzata a individuare le soluzioni maggiormente coerenti con le esigenze, gli obiettivi e la capacità di rimborso.

• Analisi delle esigenze e degli obiettivi finanziari
• Valutazione della sostenibilità dell'impegno economico
• Analisi della situazione reddituale e finanziaria
• Esame delle principali caratteristiche delle diverse forme di finanziamento
• Confronto tra le possibili soluzioni di credito
• Supporto nella comprensione di costi, condizioni e durata dell'operazione
• Indicazioni sulla documentazione generalmente richiesta nelle fasi preliminari di valutazione
• Individuazione delle soluzioni maggiormente coerenti con il profilo e gli obiettivi del cliente
• Orientamento finalizzato a una scelta consapevole e responsabile

Ambiti di consulenza

• Mutui — valutazione delle principali soluzioni per l'acquisto dell'abitazione, la surroga o la rinegoziazione del mutuo, con attenzione alla sostenibilità della rata e alla pianificazione finanziaria.
• Prestiti personali — analisi delle caratteristiche del finanziamento, dei costi e della compatibilità dell'impegno economico rispetto alla situazione del cliente.
• Cessione del quinto — valutazione delle opportunità dedicate a lavoratori dipendenti e pensionati, con approfondimento delle caratteristiche e delle condizioni previste dalla normativa.
• Delega di pagamento — analisi di questo strumento riservato ai lavoratori dipendenti, valutandone sostenibilità, condizioni e compatibilità con eventuali altri impegni finanziari in corso.
• Consolidamento debiti — analisi delle possibili soluzioni per la gestione e la riorganizzazione degli impegni finanziari esistenti, finalizzate a una maggiore sostenibilità economica.

Servizi complementari

Informazioni Creditizie e Banche Dati

Supporto orientativo nella lettura delle informazioni presenti nelle principali banche dati creditizie e nella comprensione delle procedure previste dalla normativa per l'aggiornamento, la rettifica o la cancellazione di dati inesatti o non correttamente trattati.

Trasparenza professionale

La consulenza ha finalità informative, orientative e di supporto all'analisi delle esigenze finanziarie del cliente. L'eventuale concessione del credito resta subordinata alle valutazioni effettuate dagli istituti di credito o dagli intermediari finanziari competenti, nel rispetto della normativa vigente.

Iscritta OAM — Organismo Agenti e Mediatori. Numero di iscrizione OAM: M594.

La consulenza include

Consulenza Creditizia Personalizzata — € 75

• Incontro individuale online
• Analisi preliminare della situazione economica e finanziaria
• Orientamento sulle principali soluzioni di credito
• Supporto nella comprensione di costi, condizioni e sostenibilità
• Durata indicativa: fino a 60 minuti

Per richieste che richiedono approfondimenti documentali o analisi particolarmente complesse è possibile concordare percorsi di consulenza personalizzati.